人行南京分行营管部大力推进“长三角征信链”应用

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  人行南京分行营管部大力推进“长三角征信链”应用

共享企业征信数据 提升服务质效

江南时报讯 为推进社会信息体系建设,推动区域信用信息共享,中国人民银行落实国家“长三角一体化”战略部署,搭建了“长三角征信链”应用平台,该平台依托区块链、大数据技术实现上海、江苏、浙江、安徽等长三角区域内征信机构、地方征信平台的数据互联共享。

截至目前,该平台已在上海、南京、杭州、合肥、苏州、常州、宿迁、台州8个地区完成部署,共有11个节点上链共享企业征信数据。人民银行南京分行营管部充分发挥南京这一重要链上节点作用,紧扣战略部署、抓住有利时机,多措并举推进“长三角征信链”应用,有效破解小微企业融资难问题,切实提升了金融服务质效。

4月前将61家机构

全部接入长三角征信链

征信链应用试点工作开展以来,为了推进长三角征信链业务在南京的发展,人民银行南京分行营管部先后赴相关企业开展多次调研,听取数据上链、开设用户、近期试用等情况介绍,并组织上链机构进行经验交流。

人民银行南京分行营管部联合市地方金融监管局以及相关部门,积极探索相关业务在防控金融风险、推进区域信用体系建设等方面的应用。在广泛调研基础上,探索建立统筹协调机制,拟在2021年4月前分三批将银行、信托公司、融资担保、财务公司等61家机构全部接入并广泛运用长三角征信链。

以长三角征信链应用推广为主题开展征信系列宣传活动,“线上线下”齐发力。

在线下,多次组织辖内商业银行、征信机构和评级机构召开专题宣讲会议,动员南京地区所有银行业金融机构积极参与试点;多次面向融资租赁、小额贷款、保理、典当等行业开展宣传推介。

在线上,充分利用网站、金融机构电子屏幕、新媒体渠道开展宣传,同时在征信查询咨询语音电话中增加相关宣传内容,提升社会认知度。

除“3·15消费者权益日”等固定时点进行集中宣传以外,还通过组织金融机构和社会公众参与长三角征信链知识有奖问答,借助新媒体开展视频宣传,与广大群众互动交流等方式强化常态化宣传,不断扩大宣传对象范围,持续激发群众参与度,提高公众知晓度。

长三角征信链平台支持

银行可提供精准服务

南京作为全国首批社会信用体系建设示范城市,经济发展迅速,金融交易活跃。面对社会与日俱增的信用产品与服务需求,人民银行南京分行营管部积极推进征信促融工作,牵头组织辖区工商银行江苏省分行等9家银行率先参与了长三角征信链首批试点应用工作,不断巩固拓展信息平台对实体经济融资的支撑作用并取得明显成果。

截至2021年2月底,9家试点银行累计通过长三角征信链查询297次,其中查获异地信用报告206次,查获南京本地信用报告16次,两家银行依托长三角征信链向8家企业授信2.36亿元。

2020年突如其来的一场疫情给许多小微企业带来了资金周转压力。借款人杭州TT电器有限公司就是其中的一个典型。“愁啊,我们公司从未与银行就贷款问题打过交道,也没有征信记录,而且企业在异地,材料准备过程中白跑了很多路。”公司总经理常总坦言,像自己这样的征信白户最容易被拒。作为长三角征信链的首批试点银行,江苏银行在了解到该公司的融资需求后,立即迅速行动,利用企业所在地杭州的上链节点数据,通过长三角征信链平台查询了企业信用报告,系统掌握了其评价信息,在3天内即为客户发放了200万贷款。常总感慨道:“之前贷款需要这个证明、那个材料的,没想到现在这么快贷款就批下来了。都说春雨贵如油,对我们这样的征信白户来说,银行的精准服务就是及时雨啊。”有了长三角征信链平台的支持,江苏银行还为众多小微企业特别是异地企业量身定做了授信方案,发放了多笔免担保的信用贷款。

刘妍

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长三角征信链助力

长三角金融一体化成效初显

长三角征信链目前已联通8个城市11个节点,根据不同的访问权限,在有效授权前提下,可以实现信息异地共享,拓宽了数据渠道,节省了采数成本,扩大了协作空间。

上海市某新材料公司是一家在上海、江苏、安徽、福建、山东等地区从事新材料技术服务以及交通、建筑、市政公用等建设工程的公司,2020年12月,向一家银行申请300万元贷款用于购买原材料。该银行通过江苏省联合征信节点访问长三角征信链,查询该企业交易对象区域分布、在长三角区域的行政许可信息以及有无违规、涉诉、行政处罚等信息,从更大范围、更多角度快速了解企业综合信用状况,及时给予企业信贷支持。

据了解,通过江苏省联合征信节点接入长三角征信链的,有江苏银行、中行、建行、交行、邮储银行、南京银行、紫金农商行、广发银行、华夏银行共9家银行。该节点作为江苏省级征信机构节点,通过专线连接了人民银行南京分行的金融城域网。在有效授权前提下,长三角征信链上的金融机构可以跨城市、跨省查询这些企业信息,有利于金融资源更便捷地支持企业。

长三角征信链平台提供的企业征信报告角度多样、内容详尽,丰富的商业信用以及与信用相关的替代数据是其特色,同时跨区域的数据统计是其亮点,在企业信贷审查和风险预警、关联审查等方面充分发挥作用。

长三角征信链通过区域征信一体化,让长三角区域内金融资源一体化前景可期。未来,各参与方还将加强市场调研与多方协作,探索将征信链的应用从金融信用逐步扩展到非金融的商业信用领域。

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